Vi arbetar alltid på att förbättra våra möjligheter att göra din kundupplevelse enklare, mer effektiv och personlig. För att skydda dig som kund, oss som företag och samhället i allmänhet tar Pansarvalv också mycket allvarligt på förhindrandet av brottslig verksamhet såsom penningtvätt och finansiering av terrorism. Även om vi vet att de allra flesta av våra kunder har goda avsikter, ställer vi samma frågor till alla.

Om du till exempel vill öppna ett konto ställer vi en rad frågor kring syftet med det, exempelvis hur ofta du kommer besöka ditt bankfack.

Identitet och legitimering

För alla ärenden krävs det att du bekräftar din identitet, exempelvis via ditt pass, körkort eller annan giltig id-handling med foto. På grund av ny lagstiftning kan du också behöva svara på om du är en person i offentlig ställning (PEP), nära familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan eller innehar ett annat formellt statligt ämbete.

Så här behandlar vi dina uppgifter

Informationen som du lämnar till oss omfattas av personuppgiftslagen och behandlas helt konfidentiellt. Vi frågar dig aldrig om personliga koder, lösenord eller kortnummer.

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) är en amerikansk lagstiftning som innebär att finansiella företag i Sverige ska lämna uppgifter till Skatteverket om kontohavare som är amerikansk medborgare och/eller på annat sätt deklarations-/skatteskyldig i USA. Skatteverket rapporterar därefter vidare till den amerikanska skattemyndigheten.

Alla som är skattskyldiga i USA omfattas av FATCA. Den som är amerikansk medborgare är skattskyldig i USA. Även andra fysiska personer som har hemvist i USA i amerikansk skatterättslig mening är skattskyldiga i USA för alla sina inkomster. Det handlar inte bara om personer med fysisk hemvist i USA, utan även exempelvis personer som är fysiskt bosatta utanför USA men som har permanent rätt att vistas i USA, så kallade green card holders.